期貨開戶條件詳解：個人與機構投資者分別需要準備什么材料
2025-04-11 
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返回列表期貨市場作為金融衍生品交易的重要組成部分，其開戶條件與材料準備是投資者進入市場的首要門檻。本文將針對個人投資者與機構投資者的不同需求，詳細解析期貨開戶的具體條件及所需材料。
一、個人投資者期貨開戶條件與材料
1. 基礎條件要求
個人投資者需年滿18周歲且具有完全民事行為能力，無金融行業禁入限制。根據中國證監會規定，個人投資者開戶前需通過適當性評估，風險測評結果需達到C3及以上等級。
2. 必備材料清單
（1）身份證明文件：有效期內的二代身份證原件及正反面復印件
（2）銀行卡信息：與身份證同名的銀行借記卡（需支持銀期轉賬）
（3）影像資料：手持身份證正面照及電子簽名樣本
（4）風險測評問卷：通過期貨公司官網或營業部現場填寫
（5）特殊品種權限申請：如原油、股指期貨需額外提供資產證明（50萬以上金融資產證明）
二、機構投資者期貨開戶特殊要求
1. 法人主體資格驗證
機構投資者需提供營業執照副本原件（三證合一）、組織機構代碼證復印件（非三證合一企業）、稅務登記證復印件及法定代表人身份證復印件。金融類機構還需提供經營金融業務許可證。
2. 授權辦理材料
（1）法定代表人身份證明書及授權委托書
（2）被授權人身份證原件及復印件
（3）公司章程（需體現期貨交易相關條款）
（4）股東會/董事會決議文件（國有企事業單位需國資委批文）
三、開戶流程注意事項
1. 線上開戶特別提示
個人投資者通過互聯網開戶時，需確保：
? 使用安卓/iOS官方APP
? 網絡環境穩定且光線充足
? 身份證邊緣完整入鏡
? 電子簽名需與身份證姓名完全一致
2. 機構客戶面簽要求
所有機構開戶必須臨柜辦理，需注意：
? 公章、財務章、法人章必須與預留印鑒一致
? 最新年度審計報告需提供原件
? 受益所有人信息需完整披露
四、特殊情形處理建議
1. 港澳臺投資者
需額外提供：
? 港澳居民來往內地通行證/臺灣居民來往大陸通行證
? 境內收入證明或完稅證明
? 境內固定住址證明（如房產證或租賃合同）
2. 私募基金產品開戶
除常規材料外還需準備：
? 基金業協會備案證明
? 產品合同及風險揭示書
? 托管機構出具的資產證明
投資者應根據自身情況提前準備完整材料，建議開戶前與期貨公司客服確認最新監管要求。部分特殊品種（如期權、原油）的交易權限需另行申請，且設有資金門檻和知識測試要求。機構客戶建議預留5-7個工作日完成全套開戶流程。
本文目錄導航：
- 期貨開戶需要什么資料？
- 期貨開戶的注意事項
- 買賣商品期貨需要些什么手續？？有資金限制么？
期貨開戶需要什么資料？
你好，個人投資者商品期貨開立所需資料：1、本人身份證原件及復印件；2、簽署時需提供相應的居住、等信息；3、辦理銀期轉賬的銀行名稱及賬號。
期貨開戶的注意事項
1、期貨開戶完全免費，且期貨交易中只存在手續費費用，不會以任何形式收取其他費用。 如您只是希望先了解期貨同樣可以索取免費期貨資料并詳細咨詢；亦可向在線客服咨詢。 同時需特別說明的是投資人必須通過合法期貨公司進行期貨交易。 2、期貨資金全部實現銀期轉帳，您在銀行開通銀期轉帳業務后可以在銀行賬戶和期貨賬戶之間自由調撥資金，無須現金流動通過網上銀行即可完成全部操作。 各大合作期貨公司已和證監會簽訂協議，所有客戶資金交易帳單均可在證監會下屬網站 -- 中國期貨保證金監控中心網站上查知，資金絕對安全，可靠無憂。 （注釋：銀期轉帳類似銀證轉帳、銀證通，是通過銀行安全投資期貨市場的途徑）3、正規期貨交易時間為早上9點到11點半，下午1點半到3點結束，任何標榜24小時交易的期貨渠道均為非法代理國外電子盤（事實上很多現貨電子盤并不鏈接外盤行情，而是虛擬軟件），請投資者切勿相信某些投資公司以國外黃金期貨代理為名的非法交易途徑，目前國內要作期貨交易必須通過正規期貨公司進行，這一點和作股票必須通過證券公司道理一樣。 4、不能從事期貨交易的機構和個人國家機關和事業單位、期貨監管和中介機構、市場禁止進入者均不得從事期貨交易。 5、期貨開戶要拍照，可不可以自帶像片？不可以。 按照證監會和人行的要求，投資者在現場開戶時必須留備影像資料，此資料僅供傳送給主管部門，并不會形成外泄。
買賣商品期貨需要些什么手續？？有資金限制么？
期貨開戶 一、開戶 1、選擇開戶機構 2、開戶條件 有下列情況之一的，不得成為期貨經紀公司客戶： · 無民事行為能力或者限制民事行為能力的自然人； · 期貨監管部門、期貨交易所的工作人員； · 本公司職工及其配偶、直系親屬； · 期貨市場禁止進入者； · 金融機構、事業單位和國家機關； · 未能提供法定代表人簽署的批準文件的國有企業或者國有資產占控股地位或主導地位的企業； · 單位委托開戶未能提供委托授權文件的； · 中國證監會規定的其他情況； 3、開戶時間和地點：可選擇任何時間到期貨公司營業場所辦理。 4、開戶金額：不低于5萬元； 5、開戶所需提供資料： 個人戶：自然人投資者的頭部正面照、身份證正面掃描件； 法人戶：機構投資者的開戶代理人頭部正面照、開戶代理人身份證正面掃描件、機構投資者營業執照（副本）和組織機構代碼證的掃描件。 二、入金 入金可采用現金、電匯、匯票、支票，銀期轉帳等方式。 電匯、匯票、支票須以資金到 公司帳戶方視為到帳。 三、申請交易編碼 客戶填寫各交易所申請編碼表后，由期貨公司為客戶辦理交易編碼申請手續，編碼獲得批復后方可進行交易。 四、交易 五、結算 由結算部對客戶每日交易情況進行結算，營業廳客戶每日向營業部盤房索取并簽署結算單，網上交易客戶每日通過網上查詢功能查詢結算單。 六、撤戶 客戶在辦理完期貨公司規定的撤戶手續后，雙方簽署終止協議，結束代理關系。 七、出金 由期貨公司財務部采取現金、電匯、匯票，支票及銀期轉帳的方式為客戶辦理出金。 期貨的炒作方式與股市十分相似，但又有十分明顯的區別。 一、以小搏大：股票是全額交易，即有多少錢只能買多少股票，而期貨是保證金制，即只需繳納成交額的5%至10%，就可進行100%的交易。 比如投資者有一萬元，買10元一股的股票能買1000股，而投資期貨就可以成交10萬元的商品期貨合約，這就是以小搏大。 二、雙向交易：股票是單向交易，只能先買股票，才能賣出；而期貨即可以先買進也可以先賣出，這就是雙向交易。 三、時間制約:股票交易無時間限制，如果被套可以長期平倉，而期貨必須到期交割，否則交易所將強行平倉或以實物交割。 四、盈虧實際：股票投資回報有兩部分，其一是市場差價，其二是分紅派息，而期貨投資的盈虧在市場交易中就是實際盈虧。 五、風險巨大：期貨由于實行保證金制、追加保證金制和到期強行平倉的限制，從而使其更具有高報酬、高風險的特點，在某種意義上講，期貨可以使 一夜暴富，也可能使 頃刻間一貧如洗，投資者要慎重投資。 1：品種 期貨比較活躍的品種只有幾個，便于分析跟蹤。 股票品種有1300多，看一遍都很困難，分析起來就更不容易。 2：資金 期貨是保證金交易，用5%的資金可以做100%的交易，資金放大20倍，杠桿作用十分明顯。 股票是全額保證金交易，有多少錢買多少錢的股票。 3：交易方式 期貨是t+0交易，有做空機制，可以雙向交易。 股票是t+1，沒有做空機制。 4：參與者： 期貨是由想回避價格風險的生產者和經銷商還有愿意承擔價格風險并且獲取風險利潤的投機者共同參與的。 股票的參與者基本上以投機者居多（投機者高位套牢被迫成為投資者） 5：作用： 期貨最顯著的特點就是提供了給現貨商和經銷商一個回避價格風險的市場。 股票最主要的作用是融資，也就是大家經常說的圈錢。 6：信息披露： 期貨信息主要是關于產量，消費量，主產地的天氣等報告，專業報紙都有報告，透明度很高。 股票最主要的是財務報表，而作假的上市公司達60%以上。 7：標的物：期貨和約所對應的是固定的商品如銅，大豆等。 股票是有價證券。 8：價格： 期貨價格是大家對未來走勢的一種預期，受期貨商品成本制約，離近交割月，價格將和現貨價格趨于一致。 股票價格是受莊家拉抬的力度而定，和大盤的走勢密切相關。 9：風險： 期貨商品是有成本的，期價的過度偏離都會被市場所糾正，它的風險主要來自參與者對倉位的合理把握和操作水平高低。 股票是可以摘牌的，股價也可以跌的很低。 即使 有很高的操作水平，也不容易看清楚哪個公司在做假帳，這有中科系股票和銀廣夏為證。 10：時間： 期貨有交割月，到期必須交割。 也可以用對沖的方式解除履約責任。 股票可以長期持有。 期貨市場基本制度1．保證金制度在期貨交易中，任何交易者必須按照其所買賣期貨合約價值的一定比例（通常為5-10%）繳納資金，作為其履行期貨合約的財力擔保，然后才能參與期貨合約的買賣，并視價格變動情況確定是否追加資金。 這種制度就是保證金制度，所交的資金就是保證金。 保證金制度既體現了期貨交易特有的“杠桿效應”，同時也成為交易所控制期貨交易風險的一種重要手段。 2．每日結算制度期貨交易的結算是由交易所統一組織進行的。 期貨交易所實行每日無負債結算制度，又稱“逐日盯市”，是指每日交易結束后，交易所按當日結算價結算所有合約的盈虧、交易保證金及手續費、稅金等費用，對應收應付的款項同時劃轉，相應增加或減少會員的結算準備金。 期貨交易的結算實行分級結算，即交易所對其會員進行結算，期貨經紀公司對其客戶進行結算。 3．漲跌停板制度漲跌停板制度又稱每日價格最大波動限制，即指期貨合約在一個交易日中的交易價格波動不得高于或低于規定的漲跌幅度，超過該漲跌幅度的報價將被視為無效，不能成交。 4．持倉限額制度持倉限額制度是指期貨交易所為了防范操縱市場價格的行為和防止期貨市場風險過度集中于少數投資者，對會員及客戶的持倉數量進行限制的制度。 超過限額，交易所可按規定強行平倉或提高保證金比例。 5．大戶報告制度大戶報告制度是指當會員或客戶某品種持倉合約的投機頭寸達到交易所對其規定的頭寸持倉限量80%以上（含本數）時，會員或客戶應向交易所報告其資金情況、頭寸情況等，客戶須通過經紀會員報告。 大戶報告制度是與持倉限額制度緊密相關的又一個防范大戶操縱市場價格、控制市場風險的制度。 6．實物交割制度實物交割制度是指交易所制定的、當期貨合約到期時，交易雙方將期貨合約所載商品的所有權按規定進行轉移，了結未平倉合約的制度。 7．強行平倉制度強行平倉制度，是指當會員或客戶的交易保證金不足并未在規定的時間內補足，或者當會員或客戶的持倉量超出規定的限額時，或者當會員或客戶違規時，交易所為了防止風險進一步擴大，實行強行平倉的制度。 簡單地說就是交易所對違規者的有關持倉實行平倉的一種強制措施。 （來源：期貨實戰網）[編輯本段]【期貨合約的主要特點】 a.期貨合約的商品品種、數量、質量、等級、交貨時間、交貨地點等條款都是既定的，是標準化的，唯一的變量是價格。 期貨合約的標準通常由期貨交易所設計，經國家監管機構審批上市。 b.期貨合約是在期貨交易所組織下成交的，具有法律效力，而價格又是在交易所的交易廳里通過公開競價方式產生的；國外大多采用公開叫價方式，而 國均采用電腦交易。 c.期貨合約的履行由交易所擔保，不允許私下交易。 d.期貨合約可通過交收現貨或進行對沖交易來履行或解除合約義務。 [編輯本段]【期貨合約的組成要素】 a.交易品種 b.交易數量和單位 c.最小變動價位，報價須是最小變動價位的整倍數。 d.每日價格最大波動限制，即漲跌停板。 當市場價格漲到最大漲幅時， 稱漲停板，反之，稱跌停板。 e.合約月份 f.交易時間 g.最后交易日:最后交易日是指某一期貨合約在合約交割月份中進行交易的最后一個交易日; h.交割時間:指該合約規定進行實物交割的時間； i.交割標準和等級 j.交割地點 k.保證金 l.交易手續費
